Tous les traders connaissent ce qu’est un effet de levier. En bref, c’est un outil extrêmement important qui est proposé par la majorité des brokers Forex. Nous vous proposons d’apprendre le fonctionnement de l’effet de levier en trading.
Savoir utiliser l’effet de levier peut être extrêmement intéressant pour réduire vos besoins en capitaux, mais pour cela, vous devez comprendre les tenants et les aboutissants et être conscient des risques d’un effet de levier mal maîtrisé.
L’effet de levier n’est pas un outil simple. Cependant, nous avons voulu vous l’expliquer le plus naturellement possible pour la compréhension de tous.
C’est quoi l’effet de levier ?
La définition de l’effet de levier en bourse consisterait à dire que c’est un outil financier, une sorte de prêt qui permet au trader d’investir des sommes d’argent plus importantes que ce qu’il possède réellement sur son compte de trading. Ainsi, le trading avec effet de levier permet de négocier des volumes beaucoup plus importants à l’achat et à la vente.
Ainsi, le trader pourra investir des sommes plus importantes que son dépôt réel.
De ce fait, il est possible de s’exposer plus fortement aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et d’accéder à des marchés souvent inaccessibles pour les plus petits investisseurs.
Comment fonctionne le principe du levier ?
L’effet de levier met en rapport deux personnes : l’investisseur qui est appelé le débiteur et le courtier, appelé le créancier.
Lorsque le trader souhaite prendre une trade avec effet de levier, il va demander au courtier de lui prêter de l’argent.
Cette position avec effet de levier Forex ou Bourse sera alors possible grâce à la notion de « marge requise » : seule une partie du capital du trader est immobilisée lors de l’ouverture d’une position de trading appelée la marge de trading, et le reste des fonds nécessaires à l’ouverture de cette position est avancé par le courtier (broker). La somme investie n’est donc pas totalement immobilisée sur votre compte de trading.
La durée de l’investissement avec effet de levier peut durer quelques secondes comme plusieurs jours. Le crédit commence à l’ouverture de la position de trading et s’arrête au moment de la clôture du trade. Tout se fait automatiquement et de manière instantanée en seulement un clic depuis la plateforme de trading.
Le trading avec effet de levier doit être fait avec prudence et une totale compréhension des risques encourus.
Comment calculer l’effet de levier ?
La formule de calcul du niveau de levier dans le trading bourse est la suivante :
Niveau du Levier = Taille de position/Capitaux propres
Une fois que votre trade est ouvert sur le marché, le leverage (mot en anglais aussi utilisé comme synonyme d’effet de levier) évolue en permanence, car il dépend de vos capitaux propres.
• Si vous faites des gains sur vos positions en bourse, votre levier de trading baisse, car les capitaux propres sont plus importants,
• Si vous réalisez des pertes sur vos positions en cours, votre niveau de levier baisse.
Exemple de Calcul de l’effet Levier bourse
Maintenant, que vous connaissez la formule de calcul de l’effet de levier forex, prenons deux exemples :
Quel est mon niveau de levier ?
Fonds propres = 10 000 euros
Taille de position = 50 000 euros
Niveau de levier = 50 000 euros / 10 000 euros = 5
Quelle est la position maximale que le trader peut prendre sur le marché ?
Dépôt initial = 1 000 euros
Niveau de levier = 1:30
1 000 euros x 30 = 30 000 euros
Le taux de levier pour les paires de devises et certains types de CFDs dépend de la valeur de la position notionnelle et est fourni selon les exigences de marge.